신청요건

투자경험(필수요건) + 소득/전문가/자산 요건 중 1가지 이상 충족

개인전문투자자 혜택 상세보기
구분 상세내용
투자 경험
(필수요건)		 금융투자상품 잔고 : 최근 5년 중 1년 이상 계좌 유지 및 월말 평균 잔고 5천만원 이상
  • * 잔고 인정 금융투자상품은 아래 열거된 상품에 한(限) 합니다. (금융투자업규정 제1-7조의2)
    : 국내 회사채(A등급 이하) 및 기업어음(A2등급 이하), 국내외 주식, 코넥스 주식, 파생결합증권(원금비보장형/부분보장형 ELS 및 DLS, ETF, ELW, ETN), 국내외 펀드(주식형, 채권형, 혼합형, 파생상품펀드, 사모펀드), 금적립계좌
  • * 인정 불가상품 : 예수금, 특정금전신탁, 신탁형 ISA, 퇴직연금, 연금저축, RP, IRP 등
보유자산 및 전문지식
(①~③ 요건 중 택일)		 ① 소득
  • (직전년도) 본인 연소득 1억원 이상, 또는 부부합산 1.5억원 이상
② 재산
  • 부부합산 거주 부동산 관련 금액을 제외한 순자산 가액 5억원 이상
  • 본인과 배우자의 총 자산가액 중 다음 각 항목의 금액을 차감한 가액이 5억원 이상
    • 본인 또는 그 배우자가 소유하는 부동산에 거주중인 경우 해당 부동산의 가액
    • 본인 또는 그 배우자가 임차한 부동산에 거주중인 경우 임대차계약서상의 보증금 및 전세금
    • 본인과 그 배우자의 총 부채 중 거주중인 부동산으로 담보되는 금액을 제외한 금액
③ 전문가
  • 금융 관련 전문지식 보유자(신청일 기준 해당분야 1년 이상 종사자)
    • 요건: 공인회계사, 감정평가사, 변호사, 변리사, 세무사, 투자자산운용사, 금융투자분석사, 재무위험관리사
자격 유효기간 2년
  • 연장 혹은 재지정을 원하실 경우 최초 심사와 동일하게 재심사 필요

알려드립니다!

  • 심사항목 관련 세부사항 및 제출서류는 KB증권 영업점으로 문의해 주시기 바랍니다.
  • 타사 개인전문투자자인 경우
    • 다른 증권사에서 개인전문투자자 심사가 완료된 경우 심사 증권사가 발급한 전문투자자 확인증을 제출하면 전문투자자로 등록이 가능합니다.
      (위 심사항목에 따른 증빙서류 제출 필요 없음)
  • 개인 전문투자자는 투자 경험과 전문성, 소득·자산 규모 등을 감안해 전환되며 투자 절차가 간소화 되는 만큼 본인 책임이 강화됩니다.
  • 투자권유과정에서의 투자자 보호규제는 일반투자자에게만 적용이 되어, 개인전문투자자는 상대적으로 불리한 위치
    (적합성원칙, 적정성원칙, 설명의무 배제 등)에 있으니 개인전문투자자로의 전환에 신중을 기하시기 바랍니다.