제정 2005.03.10

개정 2016.10.13

전면개정 2017.11.01

개정 2019.06.05

2021.06.07

2022.01.03

2024.01.23

제1장 총 칙

제1조(목적)
KB증권주식회사(이하 “회사”라 한다)는 「KB증권 윤리강령」에서 제시한 기본원칙을 실천하고, 모든 임직원이 다양한 의사결정 상황에서 올바른 가치판단과 윤리적 행동을 할 수 있도록 임직원 행동지침을 제정한다. 이러한 지침을 바탕으로 회사의 투명경영과 임직원의 윤리의식을 제고하여 회사의 지속적인 성장을 추구하고, 윤리경영의 실천을 통하여 고객에 대한 신뢰와 윤리성을 확보하고자 한다.

제2조(적용범위)
① 이 지침은 회사의 모든 임직원에게 적용 된다.
② 임직원은 이 지침을 업무수행 중에 발생하는 윤리적 또는 법적 문제에 대한 판단의 일반적인 기준으로 삼는다.

제3조(임직원의 책임과 의무)
① 임직원은 회사에서 부여 받은 업무를 수행함에 있어 「KB증권 윤리강령」과 이 지침을 정확히 숙지하고 준수하여야 한다.
② 임직원은 자신의 행동이 회사를 대표한다는 것을 인식하고 임직원으로서 품위를 유지하고 회사의 평판을 지키기 위해 최선을 다하여야 한다.
③ 임직원은 이 지침에 대한 충분한 이해와 업무상 정보를 바탕으로 올바른 판단을 하기 위해 노력하여야 한다.
④ 임직원은 이 지침을 포함한 「KB증권 윤리강령」, 관련법규 및 사규 등에 대한 해석이나 적용에 대하여 의문이 있는 경우, 준법감시담당부서 또는 관련업무의 소관부서와 상의해야 한다.
⑤ 임직원은 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 경우에는 부점장 및 준법감시인에게 그 사실을 지체 없이 보고하여야 하며, 구체적인 절차는 「준법지원규정」의 사고 및 주요 정보사항 보고절차 등에 따른다.
1. 본인 또는 다른 임직원이 이 지침, 관련법규 및 사규 등을 위반하였거나 위반한 것으로 의심되는 경우
2. 위법·부당행위 또는 그러한 것으로 의심되는 행위와 연루되거나 다른 임직원이 연루된 것을 인지한 경우
⑥ 이 지침을 위반한 임직원에 대한 조치는 「내부통제기준」 등 관련 사규에 따른다.

제 3조의 2(자가진단)
임직원은 업무를 수행함에 있어 회사의 이익과 개인의 이익의 충돌 등 윤리적 갈등관계가 발생하거나 발생할 우려가 있다고 생각되는 경우 [별지]의 “윤리적 의사결정을 위한 자가진단 체크리스트”를 이용하여 자가진단을 실시하여야 한다.

제2장 고객에 대한 신뢰 확보

제4조(고객응대 자세)
① 임직원은 고객자산을 관리하는데 있어서 항상 선량한 관리자로서의 주의 의무를 다하고, 정직한 마음으로 고객으로부터 신뢰를 받도록 노력하여야 한다.
② 임직원은 다음 각 호와 같이 성의를 가지고 친절한 마음으로 고객을 응대하고, 적극적인 태도로 고객의 요구(Needs)를 파악하여 신속?정확하게 업무를 처리하여야 한다.
1. 전화응대 시 밝고 친절한 어조로 인사말을 하고, 소속 및 성명을 분명히 밝혀 고객에게 신뢰감을 주도록 하여야 한다.
2. 고객의 오해로 인한 불평, 불만이라 하더라도 우리에겐 잘못이 없다는 고(高)자세를 버리고 우선 고객의 이야기를 잘 들은 후, 세심한 주의로 오해를 풀어주도록 함으로써 고객의 자존심이 상하지 않도록 배려하여야 한다.
3. 회사의 원인제공으로 인한 고객의 불평, 불만을 접수할 경우에는 변명 대신 솔직하게 사과하고 사실 중심으로 명확하게 설명한 후, 신속한 문제해결을 위한 성의 있는 태도를 보여주어야 한다.
③ 임직원은 특정 고객에 대하여 부당한 차별대우를 하여서는 아니 된다.

제5조(고객보호)
임직원은 고객과의 금융거래에 있어 고객을 위한다는 명분으로 고객의 재산에 손실을 초래할 위험성이 있는 다음 각 호와 같은 행위를 하여서는 아니 된다.
1. 고객에게 매매이익을 분배하거나 매매손실을 보전해 줄 것을 약속하고 금융거래를 권유하는 행위
2. 임직원이 고객과 금전 또는 금융투자상품을 대차하는 행위
3. 임직원이 고객을 대신하여 출금전표를 작성하거나 증권카드와 인감을 보관하면서 출금을 대행하는 행위
4. 고객의 입출금이 임직원 계좌를 통해 이루어지도록 하는 행위
5. 임직원이 고객에게 임직원 또는 제3자 명의를 대여하거나 제3자로 하여금 고객에게 금전을 대여하도록 중개, 주선 또는 대리하는 행위
6. 임직원이 고객에게 허위의 내용을 전달하거나 중요한 사실에 대한 위조, 생략 등을 하는 행위
7. 임직원이 고객의 매매거래를 유인하려는 목적으로 고객에게 사기 또는 기망하는 행위

제3장 임직원 상호존중

제6조(조화와 협력 모색)
① 임직원은 동료 및 부서간에 적극적인 협조와 원활한 의사소통으로 업무의 효율 증대를 위해 노력하여야 한다.
② 임직원은 개인이나 조직의 편리함이나 이익에 치우치지 않고 항상 전체적인 관점에서 조화와 협력을 모색하여야 하며, 지나친 개인주의와 부서 이기주의를 경계하여야 한다.
③ 임직원은 상급자의 정당한 업무지시를 성실히 이행하여야 하고, 하급자에게 부당한 지시를 하여서는 아니 된다. 또한, 임직원은 상급자의 부당한 지시에 대해서는 거절의사를 분명히 밝히고, 시정되지 않으면 소속 부점장에게 알리거나 준법감시담당부서 또는 감사담당부서로 보고한다.

제7조(임직원 상호간 금지행위)
① 임직원은 서로간의 인화를 해치거나 회사내의 질서를 문란하게 하는 행위를 하여서는 아니 된다.
② 임직원은 상호간에 인격을 존중하고 예의를 지키며, 직장 내 성희롱 및 괴롭힘 등 근무환경을 저해하는 일체의 행위를 하여서는 아니 된다.
③ 임직원 상호간에는 각종 명절 시 관행적으로 주고받는 경우를 포함하여 어떠한 형태의 선물·금품·향응 등을 주거나 받아서는 아니 된다.
④ 임직원 상호간에는 금전차용 행위, 대출보증, 연대보증 등의 행위를 하여서는 아니 된다.
⑤ 임직원은 회사의 통신망 등을 통해 상호비방 및 중상모략을 하거나, 동료, 상·하급자 간에 조직의 결속력을 해치는 표현이나 언행을 하지 않는다.
⑥ 임직원은 회사 내에서 개인 또는 가족의 영리활동을 목적으로 임직원에게 물품구입 등의 부탁을 하여서는 아니 된다.

제4장 임직원의 행동기준

제1절 기본윤리준수

제8조(원칙)
① 임직원은 회사의 경영방침, 윤리강령 및 제반 규정·지침 등을 숙지하고 준수하여야 하며, 정직하고 공정한 자세로 근무하여야 한다.
② 임직원은 업무수행 시 관련법규 및 「내부통제기준」에 위배되는 행위를 하여서는 아니 되며, 관련법규에 구체적인 제한이 없더라도 도덕적 윤리기준범위 내에서 업무를 수행하여야 한다.
③ 임직원은 금융기관 종사자로서의 기본소양과 자격을 갖추도록 학습에 열중하는 자세를 가져야 하며, 정직과 신뢰를 바탕으로 스스로 금융인으로서의 품위를 유지하여야 한다.

제9조(평판저해행위 등 금지)
임직원은 회사의 명예를 실추 또는 조직융화를 저해하거나 개인의 품위를 손상시키는 다음 각 호의 행위를 하여서는 아니 된다.
1. 성적인 접촉이나 교제를 강요하는 행위, 상대방에게 음란한 언행이나 묘사 등으로 성적 수치심이나 굴욕감을 느끼게 하는 등의 성희롱 행위
2. 무례하거나 위협적인 언행, 지정된 장소 이외에서의 흡연행위, 도박행위, 회사 내에서의 고스톱, 포커 등의 사행행위, 오락행위 등 불건전행위
3. 임직원 간의 폭력행위 등으로 물의를 일으키고 회사의 근무분위기를 해치는 행위
4. 특정 지역이나 출신학교 등의 모임이 사교적인 활동 수준을 벗어나 회사 내에서 분파주의를 조장하거나 특정인맥을 조성하는 행위
5. 건전한 취미활동과 여가시간을 활용하기 위한 사내 동호회 활동의 목적을 벗어나는 행위
6. 업무시간 중에 회사업무와는 무관한 인터넷 검색, 채팅, 메신저 이용, 사적인 전화통화 또는 용무처리, 회사업무와 관련성이 없는 서적 탐독 등을 통하여 회사업무에 지장을 초래하는 행위

제10조(업무 중 정치활동 금지)
① 임직원은 근무시간 중에는 일체의 정치활동을 하지 않으며, 회사의 조직, 인력 및 재산을 정치적 목적으로 이용하여서는 아니 된다.
② 임직원 개개인의 참정권과 정치적 견해는 존중되나, 각자의 정치적 견해나 정치관여가 회사의 입장으로 오해 받지 않도록 하여야 한다.
③ 임직원은 회사에서의 우월적 지위를 이용하여 동료 및 하급자 등에게 자신의 정치적 견해를 강요, 특정 정당에 가입 또는 동조하도록 하거나 기부금을 강요하는 등의 행위를 하여서는 아니 된다.

제2절 이해상충행위 금지 등

제11조(이해상충행위 금지)
① 임직원은 사규와 자기의 양심에 따라 행동하여야 하며, 회사와 이해관계가 상충되는 개인적 거래행위는 피해야 한다.
② 임직원은 회사 또는 임직원에게 이익이 된다고 하더라도 고객의 이익을 침해하는 행위라면 하여서는 아니 된다.
③ 임직원은 자신이나 친인척 또는 지인 등이 관계되는 회사와 부당한 업무관계를 맺거나, 그와 공정하지 않은 거래를 해서는 아니 된다.
④ 임직원은 계열회사와의 증권, 부동산 및 물품 거래에 있어 일반적인 시장가격에 비해 상당히 유리하거나 불리한 조건으로 거래함으로써 회사의 손실을 발생시키는 행위를 하여서는 아니 된다.
⑤ 임직원은 임직원으로 활동하던 중 사업기회를 포착하게 된 경우에는 회사에 우선적으로 귀속시켜야 하며, 이에 대하여 부당한 대가를 요구하여서는 아니 된다.
⑥ 임직원은 고객 또는 회사와 이해상충 관계에 있거나 이해상충이 야기될 수 있는 상황에서 업무를 수행하여야 할 경우에는 사전에 준법감시담당부서와 협의하여야 한다.

제12조(회사 재산의 보호)
① 임직원은 회사의 사무실, 전화기, 컴퓨터 장비, 법인카드, CI, 상호, 지적재산권 및 중요정보 등 모든 유·무형의 자산을 업무목적으로만 사용하여야 하며, 회사의 사전승인 없이 대외활동에 이를 사용하여서는 아니 된다.
② 임직원은 회사의 재산과 영업비밀을 보호하여야 하며, 회사의 경비 등을 남용하거나 자신의 직무나 직위를 이용하여 사적 이익을 도모하는 행위를 하여서는 아니 된다.
③ 임직원은 회사의 업무용 정보통신수단 사용 시 송·수신된 모든 정보 및 문서의 소유권이 회사에 있음을 명확히 인식하여야 하며, 이를 개인적인 목적으로 사용하여서는 아니 된다.
④ 회사는 회사의 평판과 직원의 안전을 유지하고, 회사자산의 보호를 위해 회사자산의 현황과 사용실태 등에 대한 조사를 실시할 수 있다.

제3절 대외활동

제13조(대외활동)
① 임직원이 금융투자 업무와 관련한 내용으로 회사 외부의 기관 또는 정보전달 수단(매체) 등과 접촉함으로써 다수인에게 영향을 미칠 수 있는 대외활동을 하고자 하는 경우에는 「임직원 대외활동 지침」을 따른다.
② 임직원은 SNS 등 소셜미디어를 이용하여 회사에 영향을 미칠 수 있다고 판단되는 개인적 활동을 할 경우에도 「임직원 대외활동 지침」에서 정한 윤리적 가치를 준수하여 행동하여야 한다.


제14조(언론매체 접촉원칙)
① 임직원은 소관업무가 아닌 사항에 관하여 언론매체와 접촉하지 않는다.
② 임직원이 소관업무에 관하여 언론매체와 접촉하고자 하는 경우에는 사전에 홍보담당부서와 긴밀히 협의하여 확인을 구하여야 한다.
③ 임직원이 언론매체와 접촉하거나 의견 및 자료를 제공할 때에는 회사의 공식의견으로 미리 내부 합의가 있지 않는 한 회사의 이름이나 개인의 이름이 드러나지 않도록 하여야 하며, 회사의 명성, 경쟁사와의 관계, 고객에 대한 영향 등을 고려하여 신중하게 최소한도로 한다.
④ 기타 세부사항은 「언론홍보관리지침」을 따른다.

제4절 재산상 이익 제공·수령 원칙 및 부정청탁 등의 금지

제15조(재산상 이익의 제공 및 수령 원칙)
① 임직원은 금융투자업무와 관련하여 금전, 물품, 편익 등(이하 “재산상 이익”이라 한다)을 관련법규에서 정하는 경우를 제외하고는 해당 거래상대방에게 직·간접적으로 제공하여서는 아니 된다.
② 임직원은 업무수행과 관련하여 고객 또는 거래업체로부터 재산상 이익을 수령하지 않는 것을 원칙으로 한다.
③ 기타 세부사항은 「재산상 이익의 제공 및 수령에 관한 지침」을 따른다.

제16조(공직자등에게 부정청탁 및 금품등 제공 금지)
① 임직원은 회사의 업무를 수행함에 있어 「부정청탁 및 금품등 수수의 금지에 관한 법률」의 적용을 받는 공직자등에게 부정한 청탁을 하거나 관련법규를 위반하여 금품, 향응 등을 제공 혹은 그 제공의 약속 또는 의사표시를 하여서는 아니 된다.
② 기타 세부사항은 「부정청탁 및 금품등 수수 금지에 관한 지침」을 따른다.

제5절 중요정보 관리

제17조(중요정보의 정의)
회사 또는 계열회사의 고유정보와 고객정보 중 기록유무나 보존형태를 불문하고 다음 각 호에 해당하는 경우 이를 "중요정보"라 한다.
1. 회사 또는 계열회사의 경영이나 전략에 중대한 영향을 미칠 수 있는 정보.
2. 회사 또는 계열회사와 업무상 관계를 맺고 있는 거래 상대방에 관한 정보
3. 공개되지 않은 회사 또는 계열회사의 새로운 사업 또는 상품 등에 관한 정보
4. 공개되지 않은 회사 또는 계열회사의 사업전망 및 재무상태에 관한 정보
5. 회사 또는 계열회사의 업무 관련 규정, 지침, 기타 업무처리 절차 등에 관한 정보
6. 업무수행 중에 지득한 회사 또는 계열회사의 고객과 직원에 대한 정보
7. 고객 또는 거래상대방(거래상대방이 법인, 그 밖의 단체인 경우 그 임직원을 포함한다)에 관한 신상정보, 매매거래내역, 계좌번호, 비밀번호 등에 관한 정보
8. 기타 제1호부터 제7호까지에 준하는 정보

제18조(중요정보의 관리)
중요정보는 해당정보 관련 부점에 의해 내용이 공표 되기 전에는 정당한 권한과 책임이 있는 임직원 사이에서만 공유하는 등 관련법규와 「내부통제기준」 제66조에서 정한 비밀정보의 관리방법으로 관리되어야 한다.

제19조(중요정보의 제공)
① 임직원은 업무수행을 위하여 제17조에서 정하는 중요정보를 외부로 제공할 경우에는 해당 정보관련 부점장의 확인과 소속 부점장의 사전 승인을 받아야 한다.
② 제1항의 사전 승인 절차에는 다음 각 호의 사항이 포함되어야 한다.
1. 중요정보 제공의 승인을 요청한 자 및 중요정보를 제공받을 자의 소속 부서(외부인인 경우 소속 기관명) 및 성명
2. 중요정보의 제공 필요성 또는 사유
3. 중요정보의 제공 방법 및 절차, 제공 일시 등
③ 고객정보는 고객의 서면상의 요구나 동의 또는 감독기관에 제공하는 등 법규에서 정하는 방법 및 절차에 의한 경우를 제외하고는 제3자에게 절대 공개되어서는 아니 된다.
④ 중요정보를 제공하는 자는 제공 과정 중 중요정보가 권한 없는 자에게 전달되지 아니하도록 성실한 주의의무를 다하여야 한다.
⑤ 중요정보를 제공받은 자는 제공받은 목적 이외의 목적으로 사용하거나 타인으로 하여금 사용하도록 하여서는 아니 된다.

제6절 공정거래준수

제20조(공정한 경쟁)
① 임직원은 금융투자업무에 대한 비교우위를 가질 수 있도록 실력을 배양하고, 정정당당한 경쟁을 통해 시장에서의 공정한 거래질서 확립에 앞장선다.
② 임직원은 우수인력 스카우트, 신상품 개발, 영업 등에 있어 상도의에 어긋나는 행위를 하여서는 아니 되며, 경쟁회사의 영업비밀을 침해하거나 약점을 부당하게 이용하는 행위를 하지 않는다.

제21조(청렴계약제도)
① 임직원은 객관적이고 공정한 심사기준에 따라 합리적인 방법으로 거래업체를 선정하여 투명한 거래가 이루어지도록 하여야 한다.
② 임직원은 거래업체에 대한 우월한 지위를 이용하여 거래조건 강요, 비용 떠넘기기, 부당한 영향력 행사 등의 행위가 발생하지 않도록 하여야 한다.

제7절 건전한 업무수행

제22조(직무정보 이용의 금지)
임직원은 다음 각 호를 포함하여 직무정보를 이용하는 부정행위를 하여서는 아니 된다.
1. 미공개정보(공개 후 일정시간이 경과하지 않은 정보를 포함)를 이용하여 자기계산으로 매매하거나 다른 사람으로 하여금 미공개정보를 이용하게 하는 행위
2. 고객(특히 기관투자자나 외국인)의 주문정보를 활용하여 해당 고객의 주문집행에 앞서 자기계산으로 매수 또는 매도하는 행위(선행매매)와 해당 고객의 주문정보를 시장에 공개하기 전에 제3자에게 제공하면서 매매거래를 권유하는 행위
3. 금융투자상품의 가격 상승(하락) 시 임직원 본인이 보유한 금융투자상품을 매도(매수)하여 차익을 꾀할 목적으로 고객에게 매수(매도)를 추천하는 행위

제23조(불공정거래행위의 금지)
① 임직원은 허수성 매매, 가장·통정매매, 종가 또는 예상가관여, 분할주문 등 불공정거래에 해당할 우려가 있는 거래를 하여서는 아니 된다.
② 제1항의 불공정거래에 해당할 우려가 있는 거래의 세부사항은 「예방조치요구에 의한 조치 및 모니터링시스템 운영 지침」을 따른다.

제24조(리베이트 및 사적 금전거래 금지)
① 임직원은 자신의 고객을 다른 영업직원(전문영업계약직원 포함)의 관리 고객으로 등록하게 한 후, 그 계좌의 금융투자상품 매매 결과로 지급 받은 인센티브를 돌려받는 행위를 하여서는 아니 된다.
② 임직원은 고객에게 고객계좌를 자신의 관리계좌로 등록하여 매매하도록 하고, 해당 계좌의 매매 결과에서 발생된 인센티브 수령액의 일부를 고객에게 지급하는 조건으로 고객을 유치하는 행위를 하여서는 아니 된다.
③ 임직원은 일반인이나 회사 고객을 상대로 고수익 또는 높은 이자 지급 등을 내세워 사적으로 자금을 모집하거나 차용하는 개인적 거래행위를 절대 하여서는 아니 된다.

제5장 자금세탁방지

제25조(자금세탁방지)
① 임직원은 범죄행위 등 불법적인 활동에서 발생한 자금을 세탁하는 과정에 회사 및 임직원 자신이 이용되지 않도록 주의를 다하여야 한다.
② 임직원은 다음 각 호의 거래를 인지한 경우에는 관련법규 등에서 정한 절차와 방법에 따라 보고하여야 한다.
1. 불법적인 활동에 의하여 조성된 것으로 의심이 되는 거래
2. 자금세탁 행위를 하고 있는 것으로 의심이 되는 거래
③ 기타 세부사항은 「자금세탁방지 및 공중협박자금조달금지에 관한 업무규정」을 따른다.

부 칙

제1조(시행일) 이 지침은 2005년 3월 10일부터 시행한다.

부 칙

제1조(시행일) 이 지침은 2016년 10월 13일부터 시행한다.

부 칙

제1조(시행일) 이 지침은 2017년 11월 1일부터 시행한다.

부 칙

제1조(시행일) 이 지침은 2019년 6월 5일부터 시행한다.

부 칙

제1조(시행일) 이 지침은 2021년 6월 7일부터 시행한다.

부 칙

제1조(시행일) 이 지침은 2022년 1월 3일부터 시행한다.

부 칙

제1조(시행일) 이 지침은 2024년 1월 23일부터 시행한다.

(별지)

윤리적 의사결정을 위한 자가진단 체크리스트

임직원은 업무를 수행함에 있어 올바른 의사결정과 행동을 위하여 다음 각 호의 질문에 대한 답을 통하여 자신의 의사결정이 윤리기준에 부합되는지 판단해야 한다.

1. 업무시간 중 시간과 권한을 회사를 위하여 사용하고 있는가
2. 지금 나의 행동이 사회통념에 윤리적으로 부합하는가
3. 타인에게 부당한 요구를 하고 있는가
4. 회사의 자산을 개인적인 용도로 사용하고 있는가
5. KB인으로서 윤리적 책임을 다하고 있는가
6. 신문, 방송에 보도되면 부끄러울 만한 행동을 하고 있는가
7. 직위나 회사의 이름을 이용하여 부당한 이익을 얻는 등 회사의 명성에 누를 끼치는 행위를 하고 있는가
8. 부하 직원에게 욕을 하거나 무시하는 등 비윤리적으로 대하고 있는가
9. 나의 언행이 성적 수치심을 일으키는 성적 농담, 신체적 접촉에 해당 되는가
10. 부당한 지시, 알선, 청탁, 특혜부여 등 공정한 직무를 저해할 수 있는 비윤리적이고 불법적인 행위를 하고 있는가
11. 업무상 취득한 정보를 이용하여 개인적인 이익을 얻고 있는가
12. 업무 목적 외 고객 및 직원정보를 이용하고 있는가
13. 경영전략, 신사업 추진사항, 회의록 등 비밀정보를 정당한 권한을 가진 자의 승인없이 대외에 제공한 적이 있는가
14. 금품, 향응 등의 접대나 부당한 이익을 제공받는 행위를 하고 있는가